Helden der Finanziellen Freiheit

Um zu zeigen, dass Aktien kein Teufelszeug und wachsende Einnahmen aus Dividenden machbar sind, pflege ich die monatlichen Dividendeneinnahmen von Finanzbloggern aus der ganzen Welt in eine Datenbank ein. Für jeden Finanzblogger entsteht so eine Historie, die das Divdendenwachstum über die Jahre hinweg eindrucksvoll belegt. Dieser Artikel ist ein Monatsupdate und wertet die neuesten Zahlen des Monats März 2019 aus. Die komplette Historie für alle Finanzbloger inklusive der Rankings ist hier abrufbar und wird auch in den Grafiken des Artikel verlinkt.

Highlights des Monats:

Anlegermesse Invest 2019 in Stuttgart

Eines der Highlights im März fand in Stuttgart statt. Auf der größten Anlegermesse Deutschlands erlebten mein Partner Matthias und ich die Dynamik der Finanzbloggerszene hautnah. Auf dem Bild zu sehen sind von links nach rechts Michael (Mitglied im Aktienfinder) sowie die Aktienfinder-Crew Torsten (ich) und Matthias:

Und hier ein inoffizielles Gruppenfoto aus der Finanzblogger-Lounge:

Ohne die Finanzblogger wäre die Invest nicht dieselbe. Angeblich wurden rund 5 der 12 Tausend Tickets über Finanzblogger abgesetzt.

Dividenden im März von über 40.000 Euro!

Ein stolzes Brutto-Jahresgehalt haben die 43 teilnehmenden Finanzblogger innerhalb eines Monat an passivem Einkommen mit Dividenden kassiert. Und rechnet man die Optionsprämien hinzu, kommt noch ein Bonus von gut 10.000  Euro oben drauf. Im Schnitt kam jeder Finanzblogger auf 940 € Dividende, wobei einige Blogger wesentlich mehr Dividenden als andere erhielten. Die meisten Dividenden kassieren diejenigen, die schon am längsten in Aktien investieren.

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Soviel kassieren Finanzblogger Land für Land

In der folgenden Tabelle sieht man, wie sich die Einnahmen auf die Finanzblogger der unterschiedlichen Länder verteilen. Während die USA in diesem Monat bei den Dividenden weit vorne sind, liegt Deutschland bei den Prämien aus Optionsverkäufen auf Platz Eins.

Top 10 Finanzblogger nach Einnahmen

Einige Finanzblogger erzielen nicht nur Einnahmen aus Dividenden, sondern verkaufen zudem Aktien-Optionen. Der Verkauf von Optionen ist zwar mit einem deutlich höheren Aufwand und Risiko verbunden, doch wenn es funktioniert, winken deutlich höhere monatliche Einnahmen als „nur“ durch Dividenden allein. Hier die Top 10 Finanzblogger nach den höchsten Gesamteinnahmen:

Allen Optionsprämien zum Trotz. Platz 1 belegt mit Mr. Tako Escpapes ein lupenreiner Dividendeninvestor. Knapp 10 Tausend Euro erhielt unser Bloggerkollege aus den USA im März an Dividenden. Noch in 2016 war es gerade einmal halb soviel. Während einige Blogger über die Monate möglichst regelmäßig verteilte Dividendeneinnahmen anstreben, ist dies Mr. Tako offenbar egal. Seine Dividendenmonate sind die typischen Quartalsmonate, in denen die meisten Unternehmen aus den USA ihre Dividenden ausschütten.

Top 10 Finanzblogger nach realisierter Rendite

Die Höhe der Einnahmen hängt insbesondere vom Depotwert ab. Je höher der Depotwert, desto leichter lassen sich hohe Einnahmen erzielen. Bezieht man jedoch die Einnahmen auf den Depotwert, so lässt sich eine Rendite berechnen, die unabhängig vom Depotwert ist. Hier die 10 Finanzblogger mit der höchsten Rendite im letzten Monat:

Hier belegen ausnahmslos Optionsverkäufer die vorderen Plätze. Geldchallenge erreicht eine Monatsrendite von 3,3% auf sein Depot. Das ist außergewöhnlich hoch. Ich persönlich (Wachstumswerte.Net) gebe mich als Optionsverkäufer auch mit Monatsrenditen von 1% zufrieden. Wer ausschließlich auf Dividenden setzt, erzielt eine etwas niedrigere Monatsrendite von teilweise aber noch immer gut 0,5%. Ansgesichts des reduzierten Risikos sind 6% Cash auf das Jahr gerechnet aber auch nicht schlecht, zumal die Dividenden im Regelfall jährlich steigen ohne auch nur einen Finger zu krümmen.

Top 10 Finanzblogger nach stabilem Zuwachs

Die monatlichen Einnahmen sind ein motivierender Schritt auf dem langen Weg zur Finanziellen Freiheit. Ebenfalls wichtig jedoch sind nachhaltig wachsende Einnahmen. Deshalb wird bei dieser Auswertung auf ein möglichst zuverlässiges Wachstum der Einnahmen über die letzten 12 Monate geachtet. Die Größe des Depots spielt auch hier keine Rolle.

Die Stabilität der Einnahmen wird über eine Zahl von +1 bis -1 ausgedrückt. Schwanken die Einnahmen stark, tendiert die Stabilität gegen 0. Sind sie rückläufig, so wird die Stabilität negativ und steigen die Einnahmen wie erhofft, positiv.

Und hier die Top 10 Blogger mit der höchsten Einnahmestabilität:

Da die Einnahmen aus Dividenden besser planbar sind als Einnahmen über Optionsprämien, sind reine Dividendendepots hier klar im Vorteil. Die Plätze 1 bis 3 gehen an Deutschland gefolgt von den Plätzen 4 bis 6 an Kanada.

Top 10 Finanzblogger nach Zuwachs im 12-Monats-Vergleich

Um die Finanzielle Freiheit zu erreichen, sollte das Einkommen nicht nur stabil wachsen, sondern auch möglichst dynamisch. Deshalb werden hier die Einnahmen der letzten 12 Monate mit den Einnahmen der vorherigen 12-Monats-Periode verglichen. Diese Auswertung ist sozusagen die Königs-Disziplin und entsprechend auf vielen Finanzblogs anzutreffen.

Und hier die Finanzblogger mit den höchsten Zuwächsen im 12-Monats-Vergleich:

Kleinere Depots können die Dividenden innerhalb eines Jahres prozentual leichter steigern. Diese Tatsache motiviert gerade am Anfang ungemein. Es macht einfach Spaß, seine Dividenden um Prozente wachsen zu sehen, die mit gewöhnlichen Arbeitseinkommen kaum erreichbar sind.