Helden der Finanziellen Freiheit

Highlights des Monats:

Dividenden im April von knapp 35.000 Euro!

Im letzten Monat waren es noch knapp 30.000 Euro. Schon recht ordentlich. Und im Mai legten die Finanzblogger noch einmal 5.000 Euro drauf. Da auch der Mai ein starker Dividendenmonat für deutsche Dividenden-Aktien war, fielen die durchschnittlichen Dividendeneinnahmen mit über 1.000 Euro für jeden Finanzblogger aus Deutschland recht üppig aus. Die Kollegen aus den USA und Kanada kamen im Schnitt auf knapp 700 Euro. Spitzenreiter ist allerdings Italien, wo die Dividenden ebenfalls nur einmal jährlich fließt (siehe auch hier im Dividendenkalender, wo man die Aktien auch nach Land filtern kann).

Optionsprämien fließen vor allem in Deutschland, wo deutlich mehr Finanzblogger Stillhaltergeschäfte betrieben als anderswo. Der in Italien mit dem Optionsverkauf entstandene Verlust zeigt jedoch, dass damit auch Risiken verbunden sind.

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Soviel kassieren Finanzblogger Land für Land

In der folgenden Tabelle sieht man, wie sich die Einnahmen auf die Finanzblogger der unterschiedlichen Länder verteilen. Die durchshchnittlichen Dividendeneinahmen können sich sehen lassen. Bei Deutschland und Italien sind diese sogar vierstellig.

Top 10 Finanzblogger nach Einnahmen

Einige Finanzblogger erzielen nicht nur Einnahmen aus Dividenden, sondern verkaufen zudem Aktien-Optionen. Der Verkauf von Aktien-Optionen ist zwar mit einem höheren Aufwand und Risiko verbunden, doch wenn es funktioniert, winken deutlich höhere monatliche Einnahmen als „nur“ durch Dividenden allein. Hier die Top 10 Finanzblogger nach den höchsten Gesamteinnahmen:

Glückwunsch an Freaky Finance auf Platz 1, dessen monatliche Einnahmen um 1,19 Euro höher als die meinen ausgefallen sind (Wachstumswerte.Net). Wie man sieht, sind die Relationen zwischen Dividenden und Optionsprämien bei uns vertauscht.

Bei Freaky Finance zeigt das jährliche Dividendenwachstum, dass er in erster Linie Dividendeninvestor ist, der sich mit Optionsprämien ein Zubrot verdient und/oder diese nutzt, um bei Ausübung günstig an Aktien zu kommen.

Anders hingegen die Verteilung des Cash-Flows bei mir, wo die laufenden Erträge eher über Optionen fließen.

Sowohl Freaky Finance als auch ich hatten darüber hinaus mindestens einen Monat, in dem die Optionsgeschäfte für ein Minus sorgten. Aufgrund des im Vergleich zu Dividenden-Aktien höheren Anforderungen und Risiko sind Stillhaltergeschäfte definitiv nichts für Jedermann.

Top 10 Finanzblogger nach realisierter Rendite

Die Höhe der Einnahmen hängt insbesondere vom Depotwert ab. Je höher der Depotwert, desto leichter lassen sich hohe Einnahmen erzielen. Bezieht man jedoch die Einnahmen auf den Depotwert, so lässt sich eine Rendite berechnen, die unabhängig vom Depotwert ist. Hier die 10 Finanzblogger mit der höchsten Rendite im letzten Monat:

Platz 1-9 gehen nach Deutschland - der Home Bias in Kombination mit dem Dividendenmonat Mai macht's möglich ?

Nachdem GeldChallenge im März und April jeweils den ersten Platz belegte, reicht des diesmal „nur“ für Platz 2. Der erste Platz geht diesmal an mich. Allerdings hatten mir die Optionsverkäufe im Mai einen Buchverlust von rund 5.000 Euro beschert, der hier nicht gezeigt wird. In komprimierten Auswertungen kann man leider nicht alles zeigen. Aber Gott sei Dank gibt es ja Links wie beispielsweise zu diesem Video hier: Depotupdate Mai – Autsch! 5.000 € Verlust durch Ausübung.

Übrigens erzielten alle Finanzblogger in den Top 10 einen Cash-Flow von über einem halben Prozent. Allein dafür muss man sein Geld ein Jahr für ein Jahr auf dem Sparbuch parken. Aber auch nur dann, wenn man sich über außerordentlich hohe Marktzinsen „freuen“ kann.

Top 10 Finanzblogger nach stabilem Zuwachs

Die monatlichen Einnahmen sind ein motivierender Schritt auf dem langen Weg zur Finanziellen Freiheit. Ebenfalls wichtig jedoch sind nachhaltig wachsende Einnahmen. Deshalb wird bei dieser Auswertung auf ein möglichst zuverlässiges Wachstum der Einnahmen über die letzten 12 Monate geachtet. Die Größe des Depots spielt auch hier keine Rolle.

Die Stabilität der Einnahmen wird über eine Zahl von +1 bis -1 ausgedrückt. Schwanken die Einnahmen stark, tendiert die Stabilität gegen 0. Sind sie rückläufig, so wird die Stabilität negativ und steigen die Einnahmen wie erhofft, positiv.

Und hier die Top 10 Blogger mit der höchsten Einnahmestabilität:

Da die Einnahmen aus Dividenden besser planbar sind als Einnahmen über Optionsprämien, sind reine Dividendendepots hier klar im Vorteil. Die Plätze 1 bis 3 gehen wie im April an Deutschland. Auf Platz 2 liegt Alexander von Rente mit Dividende, der seit Jahren Monat für Monat mit stoischer Ruhe in sein Dividendendepot investiert. Das Ergebnis sind jährlich steigende Dividenden:

Alexander wird übrigens regelmäßig vom Finanzrocker interviewt. Den aktuellen Podcast der Beiden gibt es hier. Wer sich für Dividenden interessiert, sollte unbedingt reinhöhren.

Auch Finanz Kroko und Finanzblog News engagieren sich stark in der Finanzbloggerszene. Finanz Kroko betreibt seinen YouTube-Kanal und Götz von von Finanzblog News ein Finanzblogger-Verzeichnis, in dem stets die neuesten Beiträge aus der Szene zu sehen sind. All das gibt einen kleinen Eindruck, wie bunt die Welt der Finanzblogger ist.

Top 10 Finanzblogger nach Zuwachs im 12-Monats-Vergleich

Um die Finanzielle Freiheit zu erreichen, sollte das Einkommen nicht nur stabil wachsen, sondern auch möglichst dynamisch. Deshalb werden hier die Einnahmen der letzten 12 Monate mit den Einnahmen der vorherigen 12-Monats-Periode verglichen. Diese Auswertung ist sozusagen die Königs-Disziplin und entsprechend auf vielen Finanzblogs anzutreffen.

Und hier die Finanzblogger mit den höchsten Zuwächsen im 12-Monats-Vergleich:

Kleinere Depots können die Dividenden innerhalb eines Jahres prozentual leichter steigern. Diese Tatsache motiviert gerade am Anfang ungemein. Es macht einfach Spaß, seine Dividenden um Prozente wachsen zu sehen, die mit gewöhnlichen Arbeitseinkommen kaum erreichbar sind.

Allerdings ist diesen Monat GeldChallenge mit einem schon ordentlichen Depotwert von über 120.000 Euro auf Platz 1. Der Grund ist, dass im letzten Jahr die Optionsgeschäfte von Axel mit einigen Verlusten nicht nach Plan gelaufen sind, der Strategiewechsel in diesem Jahr aber Früchte trägt und so zu sehr hohen Zuwachsraten führt.

Wie ein schnell wachsendes „Starterdepot“ (erste Dividenden im Julie 2017) wachsen kann, sieht man bei Finanzblog News:

Ein solches Bild wünscht man sich für eine breitere Bevölkerungsschicht. Ich habe allerdings meine Zweifel, ob der missionarische Eifer von Friedrich März hierfür ausreicht. Glücklicherweise hat es letztlich jeder selbst in der Hand, ob er sein Geld verprasst, brav zum Sparbuch trägt oder es in Aktien investiert.