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Von Dividenden leben können! Oder wenigstens so viele Dividenden kassieren, dass es zum Stopfen der gesetzlichen Rentenlücke reicht. Etwas Ausgabedisziplin und Ausdauer vorausgesetzt, ist der Aufbau eines zweiten Einkommens über Dividenden mit überschaubarem Anfangsaufwand machbar.
Das zeigen Blogger jeden Alters im Internet. Sie investieren regelmäßig in Dividendenaktien und stellen die Entwicklung ihrer Einnahmen in monatlichen Depotupdates vor. Diese Blogger sind ein Vorbild für alle, die ihre finanzielle Zukunft in die eigenen Hände nehmen, um nicht von den Versprechungen von Politikern abhängig zu sein, denen im Gegensatz zu Ihnen keine Nachteile entstehen, wenn es irgendwann in der Zukunft doch nicht so läuft wie dem Wahlvolk versprochen.
Um zu zeigen, dass ein wachsendes Einkommen mittels Dividendenaktien machbar ist, pflege ich die monatlichen Dividendeneinnahmen von Finanzbloggern aus der ganzen Welt in eine Datenbank ein. Für jeden Finanzblogger entsteht so eine Historie, die das Divdendenwachstum über mehrere Jahre hinweg eindrucksvoll belegt. Dieser Artikel ist ein Monatsupdate und wertet die neuesten Zahlen des Monats Februar 2019 aus. Die komplette Historie für alle Finanzbloger inklusive der Rankings ist hier abrufbar und wird auch in den Grafiken des Artikel verlinkt.
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Teilnehmende Finanzblogger
An der Auswertung nehmen über 40 Finanzblogger aus den USA, Kanada, Teilen Europas und Australien teil.
Du bist selbst Finanzblogger und an der Teilnahme interessiert? Dann schreibe mir eine kurze Mail. Was du haben solltest ist eine Internetseite, auf der Interessenten mehr über dich und deine Anlagestrategie erfahren sowie deine Zahlen (Dividenden, evtl. auch Optionseinnahmen sowie der Marktwert des Depots) für mindestens die letzten 24 Monate.
In diesem Monat neu hinzu kamen folgende Finanzblogger:
Homo Oeconomicus
Dividendeninvestor, digitaler Unternehmer und ein echter Hans Dampf in allen Gassen. Auf seinem YouTube-Kanal kann man ihn und sein Business wachsen sehen.
Cashflow mit Dividende
Auf diesem Blog zeigt Jan-Torge, mit welcher Anlagestrategie er seinen Cashflow mit Dividenden erzielt.
Budgetvision
Nichts geringeres als die Finanzielle Freiheit im Auge hat Tim. Natürlich mit Hilfe von - wie sollte es anders sein - wachsenden Einnahmen aus Dividenden.
Ein herzliches Hallo an die neuen Teilnehehmer und vielen Dank für eure Unterstützung. Die Einnahmen der neu hinzugekommenen Finanzblogger sind übrigens auch für die vergangenen Monate und Jahre rückwirkend verfügbar.
Highlights des Monats:
Ausdauer wird belohnt!
Welche Finanzblogger bekommen die höchsten Dividenden? Natürlich die, die schon am längsten investieren! Die 10 Blogger mit den höchsten Dividenden kaufen seit 2015 und länger Dividendenaktien. Heute freuen sie sich über monatliche Einnahmen zwischen 1.500 und 800 Euro "nebenbei":
Über 20.000 € Dividenden im Februar
Die Dividendeneinnahmen im Januar beliefen sich auf 20.668 €. Im Jahr zuvor waren es „lediglich“ 13.590 €. Das entspricht einer Steigerung gegenüber dem Vorjahr von stattlichen 52%! Zwar ist diese Steigerung außergewöhnlich hoch, doch ist zweistelliges Dividendenwachstum bei regelmäßigen Investitionen inbesondere in den ersten Jahre eher die Regel als die Ausnahme. Denn zum einen vergrößert sich durch regelmäßiges Investieren die Anzahl der Dividende ausschüttenden Aktien und zum anderen erzielen gute Aktien von Jahr zu Jahr eine höhere Dividende.
Top 10 Finanzblogger nach Einnahmen
Einige Finanzblogger erzielen nicht nur Einnahmen aus Dividenden, sondern verkaufen zudem Aktien-Optionen. Der Verkauf von Optionen ist zwar mit einem deutlich höheren Aufwand und Risiko verbunden, doch wenn es funktioniert, winken deutlich höhere monatliche Einnahmen als „nur“ durch Dividenden allein. Hier die Top 10 Finanzblogger nach den höchsten Gesamteinnahmen:
Die ersten drei Plätze werden von Optionsverkäufern belegt. Ich selbst verkaufe ebenfalls Aktien-Optionen und belege als Wachstumswerte.Net diesen Monat Platz 2. Als reiner Dividendeninvestor belegt mein Partner GetMad Platz 4:
Top 10 Finanzblogger nach realisierter Rendite
Die Höhe der Einnahmen hängt insbesondere vom Depotwert ab. Je höher der Depotwert, desto leichter lassen sich hohe Einnahmen erzielen. Bezieht man jedoch die Einnahmen auf den Depotwert, so lässt sich eine Rendite berechnen, die unabhängig vom Depotwert ist. Hier die 10 Finanzblogger mit der höchsten Rendite im letzten Monat:
Ähnlich wie bei den Gesamteinnahmen belegen auch bei der Renditebetrachtung für gewöhnlich die Optionsverkäufer die vorderen Plätze. Teilweise werden Monatsrenditen von annähernd 1% auf den Marktwert des Depots erzielt. Auf das Jahr bezogen wären das knapp 12% Cash-Flow. Für den eher risikoarmen, auf langfristiges Dividendenwachstum bedachten Anleger ist dies allerdings kein realistisches Ziel. Monatliche Renditen von immerhin 0,5% sind jedoch auch für reine Dividendeninvestoren zu erzielen. Verglichen mit den auf unabsehbare Zeit weiter vorherrschenden Niedrigzinsen eine mehr als ordentliche „Verzinsung“, die zudem von Jahr zu Jahr dank steigender Dividenden weiterwächst.
Top 10 Finanzblogger nach stabilem Zuwachs
Die erzielte Rendite eines einzelnen Monats ist nur ein kleiner Schritt auf dem langen Weg zur Finanziellen Freiheit. Auf längere Sicht noch wichtiger ist ein stabiler Zuwachs der erzielten Einnahmen im Laufe der Monate. Deshalb wird bei dieser Auswertung auf einen möglichst zuverlässigen Zuwachs der Einnahmen über die letzten 12 Monate geachtet. Die Größe des Depots spielt auch hier keine Rolle.
Die Stabilität der Einnahmen wird über eine Zahl von +1 bis -1 ausgedrückt. Schwanken die Einnahmen stark, tendiert die Stabilität gegen 0. Sind sie rückläufig, so wird die Stabilität negativ und steigen die Einnahmen wie erhofft, positiv.
Und hier die Top 10 Blogger mit der höchsten Einnahmestabilität:
Da die Einnahmen aus Dividenden besser planbar sind als Einnahmen über Optionsprämien, sind reine Dividendendepots hier klar im Vorteil. Der bestplatzierte Blogger mit Optionseinnahmen ist in diesem Monat ist erneut Mission-CashFlow.de auf Platz 8 (im Vormonat Platz 9).
Top 10 Finanzblogger nach Zuwachs im 12-Monats-Vergleich
Um die Finanzielle Freiheit zu erreichen, sollte das Einkommen nicht nur stabil wachsen, sondern auch möglichst dynamisch. Deshalb werden hier die Einnahmen der letzten 12 Monate mit den Einnahmen der vorherigen 12-Monats-Periode verglichen. Diese Auswertung ist sozusagen die Königs-Disziplin und entsprechend auf vielen Finanzblogs anzutreffen.
Und hier die Finanzblogger mit den höchsten Zuwächsen im 12-Monats-Vergleich:
Kleinere Depots haben es einfacher, die Dividenden innerhalb eines Jahres in hohem Umfang zu steigern. Diese Tatsache ist gerade am Anfang ein toller Motivator. Es macht einfach Spaß, seine Dividenden um Prozentpunkte wachsen zu sehen, die mit dem gewöhnlichen Arbeitseinkommen für gewöhnlich nicht zu erzielen sind.
Fazit: Alle Blogger auf gutem Weg
Wer sich die Auswertung aller Finanzblogger näher anschaut, wird sehen, dass auch jenseits der Top 3 Positionen viel Beeindruckendes zu finden ist. Und letztlich ist die Platzierung zweitrangig. Entscheidend ist, dass alle Teilnehmer ihre finanzielle Zukunft in die eigenen Hände genommen und damit beste Aussichten auf eine selbstbestimmte, finanziell abgesicherte Zukunft haben. Falls Sie mit dem Gedanken spielen, ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand zu nehmen, aber der letzte Motivationsschub noch fehlt, schauen Sie sich die Erfolgsgeschichten der einzelnen Blogger an, deren Internetseiten in der Tabelle der Auswertung verlinkt sind. Vergessen Sie zudem nicht, ihr Starter-Paket abzuholen.
Falls Sie bereits zufriedener Kunde eines Online-Brokers mit kostenloser Depotführung sind und die passenden Aktien für langfristig steigende Kurse und Dividenden suchen, sind Sie beim Aktienfinder an der richtigen Adresse.
2 Antworten
Hallo Torsten,
einmal mehr vielen Dank! Eine fantastische Arbeit!
Deine Auswertung ist Ansporn und und Mahnmal zu gleich für mich! Während für mich der tatsächliche monatliche Cashflow im Vordergrund steht, schaue ich immer sehr beeindruckt auf die Blogger, die die vorderen Plätzen im Puncto Stabilität und Zuwachs belegen! Hier liegt das Geheimnis über erfolgreiches Vermögensmanagement und Depotverwaltung!
Die Lernkurve und die Entwicklung einiger Blogger in diesem Bereich ist beeindruckend! Ich arbeite mich anhand Deiner Ausarbeitung Stück für Stück als Trader, Spekulant und Investor in den einzelnen Rubriken nach oben und werde alles daran setzen mich jeweils an die Leistung der Besten zu orientieren!
Schade, dass die großen „Helden“ aus der deutschen Finanzbloggerszene nicht den Schneid haben ihre Performance hier ebenfalls monatlich öffentlich zur Verfügung zustellen. Ich meine gerade die Diskussion aktiv vs passiv könnte hier doch mit tatsächlichen Ergebnisse wunderbar verglichen werden! Aktien mit Kopf, Finanzrocker, Finanzwesir, Madame Moneypenny, Dr.Kommer, Frugalist, nur um einige zu nennen.
Ich wünsche allen ein erfolgreiche März!
Beste Grüße
René
Hi René,
danke für die Blumen. Dabei bitte nicht vergessen, dass die Zahlen nicht attestiert sind. Also immer mit einer Prise Abstand auch die oberen Ränge betrachten.
Die Diskussion aktiv vs passiv hat schon lange etwas hinterwäldlerisches an sich. Aus dem englischssprachigen Raum kenne ich diese dogmatischen Diskussionen gar nicht. Das xtra Magazin hatte mich um einen Beitrag für eine pro-contra-Diskussion angefragt. Habe ich aber gleich abgelehnt.
Lieben Gruß,
Torsten