Held der Finanziellen Freiheit
Held der Finanziellen Freiheit

Helden der Finanziellen Freiheit

Auswertung August 2018

Inhaltsverzeichnis

Wäre es nicht schön, mit Dividenden ein zweites Auskommen zu haben, das im Alter die Rentenlücke füllt oder vielleicht sogar noch vor Eintritt des Rentenalters zum Leben reicht (Finanzielle Freiheit)? Diese Gedanken hegen viele. Doch während es oft bei Träumereien bleibt, sind andere längst dabei, ihre finanzielle Zukunft über wachsende Dividendeneinnahmen selbst zu gestalten.

Einige dieser Menschen präsentieren ihre Bemühungen zudem im Internet und stellen ihren Fortschritt Monat für Monat vor. Dies sind die Helden der Finanziellen Freiheit. Jeden Monat analysiere ich die Dividendeneinnahmen von über 30 Finanzbloggern aus der ganzen Welt, um zu zeigen, dass Vorsorge mit soliden Dividendenaktien machbar ist.

Die Auswertungen basieren auf den monatlichen Einnahmereports der Finanzblogger ab Januar 2015. Die Zahlen eines jeden Monats sind inklusive Kennzahlen, dynamischer Charts und Rankings hier abrufbar.

Finanzhelden Analysye
Einnahmen der Finanzcommunity aus Dividenden und Optionsprämien

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Teilnehmende Finanzblogger

An der Auswertung nehmen über aktuell 34 Finanzblogger aus den USA, Kanada, Teilen Europas und Australien teil.

Du bist selbst Finanzblogger und an der Teilnahme interessiert? Dann schreibe mir eine kurze Mail. Was du haben solltest ist eine Internetseite, auf der Interessenten mehr über dich und deine Anlagestrategie erfahren sowie deine Zahlen (Dividenden, evtl. auch Optionseinnahmen sowie der Marktwert des Depots) für mindestens die letzten 24 Monate.

Das durchschnittliche Dividendeneinkommen aller Finanzblogger

Insgesamt wurden im August Dividenden-Einnahmen von 17.354 Euro erzielt, wobei der Durschschnitt bei 510 Euro lag. Die Grafik zeigt das wachsende Dividendeneinkommen aller Blogger von Monat zu Monat. Im Jahr 2015 pendelte es noch zwischen 200 und 575 Euro. Im Juni 2018 konnte die 1.000 Euro-Grenze mit 966 Euro durchschnittlichem Dividendeneinkommen fast durchbrochen werden, und es scheint nur eine Frage der Zeit, bis dies gelingt.

Finanzblogger-Durchschnittliches-Einkommen-August-2018
Entwicklung des durchschnittlichen Einkommens der Finanzblogger

Blogger-Einnahmen im Detail

Einnahmen aus Dividenden und Optionsverkäufen

Die folgenden Tabelle zeigt die Einnahmen aus Dividenden und Optionsverkäufen für den August. Der erste Platz geht Dank starker Optionsprämien an Geldchallenge! Herzlichen Glückwunsch. Nach einem durchwachsenen Start darf es nun aufwärts gehen. Ich bin zuversichtlich, dass auch das durchschnittliche Gesamteinkommen in den nächten Monaten ins Positive dreht.

Geldchallange-Einnahmen-August-2019
Der Einkommens-Chart von Geldchallange. Nach einem schwachen Juni dreht der Optionshandel ins Plus.

Glückwunsch auch an die nächstplatzierten DivGro und Wachstumswerte.Net, wo der Optionshandel ebenfalls eine Rolle spielt. Zuätzlich zu sehen der durchschnittliche Platz basierend auf den durchschnittlichen Einnahmen aller Monate. Der erste Platz geht an Mr. Tako Escapes mit über 3.500 Euro durchschnittlicher Dividendeneinnahmen!

Finanzheld Platz Durschn. Platz Gesamt € Durchschn. Gesamt €
GeldChallenge 1 34 8,035.70 -2,427.69
DivGro 2 2 3,356.50 1,715.50
Wachstumswerte.Net 3 13 2,375.17 554.62
Stalflare 4 3 1,446.00 1,053.25
GetMad 5 4 1,325.00 1,006.77
Tawcan 6 8 1,045.39 768.29
Freaky Finance 7 9 994.96 698.75
Dividend Earner 8 6 962.35 896.76
Dividend Hawk 9 5 945.37 970.27
The Dividend Pig 10 19 885.69 350.09
My Dividend Dynasty 11 11 765.39 583.57
Dividend Meter 12 21 707.62 250.3
DivHut 13 16 691.94 467.08
Young Dividend 14 15 552.3 513.82
Div. Diplomats (Lanny) 15 10 499.84 617.03
Rente mit Dividende 16 22 490.1 239.99
Mr. Tako Escapes 17 1 463.32 3,513.34
Mission-CashFlow.de 18 25 452.08 215.53
Roadmap2Retire 19 14 367.45 531.8
Div. Diplomats (Bert) 20 18 329.65 356.18
Finance Journey 21 17 303.4 399.78
Dividend Driven 22 7 295.28 793.82
Plutus And Me 23 12 279.73 582.82
DividendVet 24 23 276.97 223.61
PolliesDividend 25 24 244.27 218.5
Money Master 26 20 220.33 257.26
Div. Income Stocks 27 26 171.26 129.28
Dividend Liberty 28 27 167.74 101.07
Stockles 29 28 142.26 89.63
Finanzen mit Plan 30 29 135.13 58.44
Dividend Daze 31 31 116.08 50.75
Dividend Portfolio 32 32 93.07 37.9
Osztalèk Csaszar 33 33 65.4 28.14
Div. Down Under 34 30 4.4 53.82

Erzielte Rendite

Bei den gesamten Einnahmen ist ein großes Depot von Vorteil. Nicht so jedoch, wenn man auf die erzielte Rendite schaut. Da erfolgreicher Optionshandel die Rendite nach oben treibt, bleibt Geldchallenge weiterhin auf Platz 1, während Wachstumswerte.Net um einen Platz nach vorne rutscht. Endlich ist mit My Dividend Dynastie auch ein reiner Dividenden-Blogger unter den Top 3 zu finden.

Der folgende Chart zeigt das bisherige Jahr 2018 für Wachstumswerte.Net. Durchschnittlich konnte jeden Monat Cash über 0,61% aus dem Depot generiert werden - Platz 2 nach DivGro, der mit 0,62% noch ein Quäntchen mehr aus seinem Depot presste und ebenfalls Optionen verkauft.

Bisher starkes Jahr bei Wachstumswerte.Net. Optionsprämien gleichen schwache Dividendenmonate aus.
Bisher starkes Jahr bei Wachstumswerte.Net. Optionsprämien gleichen schwache Dividendenmonate aus.

Schön gleichmäßig verlaufende Dividendensteigerung bei My Dividend Dynasty. Bis auf den Januar und März konnte in jedem Monat eine höhere Dividende erzielt werden:

MyDividendDynasty-Einnahmen-August-2018
Stabil steigende Dividenden bei My Dividend Dynasty

Auch bei Platz 4 und 5 spielen Optionsverkäufe eine Rolle. Platz 2 - 4 erzielen auch die höchsten durchschnittlichen Renditen, was zeigt, dass sich mit dem Optionshandel eine relativ konstanter Performanceboost erreichen lässt.

Finanzheld Platz Durschn. Platz Rendite % Durchschn. Rendite %
GeldChallenge 1 24 4.85 -1.42
Wachstumswerte.Net 2 2 1.03 0.61
My Dividend Dynasty 3 3 0.57 0.49
DivGro 4 1 0.56 0.62
Mission-CashFlow.de 5 7 0.54 0.4
Osztalèk Csaszar 6 8 0.48 0.39
The Dividend Pig 7 5 0.42 0.41
Div. Income Stocks 8 4 0.41 0.45
Dividend Daze 8 9 0.41 0.34
GetMad 10 6 0.32 0.41
Dividend Portfolio 11 14 0.31 0.25
DivHut 12 15 0.26 0.25
DividendVet 13 13 0.25 0.29
PolliesDividend 14 12 0.24 0.3
Rente mit Dividende 14 17 0.24 0.24
Dividend Liberty 14 19 0.24 0.23
Finanzen mit Plan 14 20 0.24 0.21
Dividend Hawk 18 18 0.21 0.23
Finance Journey 19 11 0.2 0.31
Div. Diplomats (Lanny) 20 10 0.15 0.33
Young Dividend 21 16 0.13 0.24
Money Master 22 21 0.1 0.19
Plutus And Me 23 22 0.08 0.18
Dividend Driven 24 23 0.07 0.16

Steigerung der Einnahmen im 12-Monats-Vergleich

Egal, ob mit Optionshandel oder ohne. Das gemeinsame Ziel aller Finanzblogger sind zuverlässig wachsende Einnahmen. Mit 171% höheren Dividendeneinnahmen unangefochten an der Spitze: The Dividend Pig.

Dividend-Pig-Einnahmen-August-2018
Rasant wachsende Einnahmen bei The Dividend Pig von Jahr zu Jahr.

Doch auch die folgenden Plätze mit hohen zweistelligen Wachstumsraten sind beeidruckend, zumal es sich wie bei Young Dividend bereits um große Depots handelt. Selbst auf den "unteren Plätzen" werden Zuwächse von 15% und mehr erzielt. Man kann sich auch ohne Taschenrechner ausmalen, dass viele Teilnehmer in 10 Jahre ein passives Einkommen erzielen, das einem regulären Gehalt gleicht oder sogar darüber hinaus geht.

Finanzheld Platz Zuwachs % Letzte 12 Monate € Vorherige 12 Monate €
The Dividend Pig 1 171.03 9,076.64 3,587.09
Wachstumswerte.Net 2 81.39 12,159.34 6,703.40
Stockles 3 71.68 1,429.30 862
Rente mit Dividende 4 57.99 4,976.56 3,150.02
Young Dividend 5 54.61 9,420.06 6,550.80
Freaky Finance 6 53.85 11,590.24 7,533.70
Dividend Daze 7 46.56 916.72 673.18
DivHut 8 42.17 7,286.63 5,511.62
Div. Diplomats (Bert) 9 36.75 5,348.01 4,243.66
DividendVet 10 28.54 3,363.11 2,824.29
Div. Income Stocks 11 24.57 2,014.38 1,694.37
GetMad 12 24.11 15,924.00 12,831.00
Div. Diplomats (Lanny) 13 22.5 8,569.17 7,574.04
DivGro 14 22.01 30,006.89 26,633.35
Tawcan 15 21.89 11,282.98 9,708.44
Dividend Hawk 16 21.67 13,121.12 10,784.59
Money Master 17 19.98 3,624.21 3,175.47
Roadmap2Retire 18 18.46 7,359.79 6,524.28
PolliesDividend 19 18.18 3,414.77 2,889.45
Plutus And Me 20 17.8 7,528.44 6,391.00
Finance Journey 21 17.41 5,797.54 5,178.20
Dividend Earner 22 15.29 11,783.36 10,707.71
Mr. Tako Escapes 23 1.78 42,740.97 45,421.73
Dividend Driven 24 1.4 8,632.49 9,205.05
Stalflare 25 -1.68 17,958.00 18,265.00
Dividend Liberty 26 -1.88 1,341.27 1,481.45
Mission-CashFlow.de 27 -4.03 3,656.11 3,809.49

Fazit: Dividendenwachstum für Jedermann

Ein Motto im Aktienfinder lautet „Qualitätsaktien für Jedermann“. Im diesem Sinne darf auch gerne heißen „Dividendenwachstum für Jedermann“. Ob man die Börse zusätzlich zu seinem Hobby machen möchte, indem man Optionen verkauft, darf jeder für sich entscheiden. Notwendig für ein stetig wachsendes Nebeneinkommen ist dies nicht.

Falls Sie mit dem Gedanken spielen, ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand zu nehmen, aber der letzte Motivationsschub noch fehlt, schauen Sie sich die Erfolgsgeschichten der einzelnen Blogger bei den Helden der Finanziellen Freiheit an. Hier handelt es sich um Menschen unterschiedlichster Bildungsherkunft, die sich ihr finanzielles Wissen selbst angeeignet haben. Die Blogger üben eine Vorbildfunktion aus und tragen den Titel „Finanzhelden“ zu Recht. Falls Sie bereits einen Schritt weiter sind und die passenden Aktien für sich suchen, sind Sie beim Aktienfinder an der richtigen Adresse.

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