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Wäre es nicht schön, mit Dividenden ein zweites Auskommen zu haben, das im Alter die Rentenlücke füllt oder vielleicht sogar noch vor Eintritt des Rentenalters zum Leben reicht (Finanzielle Freiheit)? Diese Gedanken hegen viele. Doch während es oft bei Träumereien bleibt, sind andere längst dabei, ihre finanzielle Zukunft über wachsende Dividendeneinnahmen selbst zu gestalten.
Einige dieser Menschen präsentieren ihre Bemühungen zudem im Internet und stellen ihren Fortschritt Monat für Monat vor. Dies sind die Helden der Finanziellen Freiheit. Jeden Monat analysiere ich die Dividendeneinnahmen von über 30 Finanzbloggern aus der ganzen Welt, um zu zeigen, dass Vorsorge mit soliden Dividendenaktien machbar ist.
Die Auswertungen basieren auf den monatlichen Einnahmereports der Finanzblogger ab Januar 2015. Die Zahlen eines jeden Monats sind inklusive Kennzahlen, dynamischer Charts und Rankings hier abrufbar.
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Teilnehmende Finanzblogger
An der Auswertung nehmen über aktuell 34 Finanzblogger aus den USA, Kanada, Teilen Europas und Australien teil.
Du bist selbst Finanzblogger und an der Teilnahme interessiert? Dann schreibe mir eine kurze Mail. Was du haben solltest ist eine Internetseite, auf der Interessenten mehr über dich und deine Anlagestrategie erfahren sowie deine Zahlen (Dividenden, evtl. auch Optionseinnahmen sowie der Marktwert des Depots) für mindestens die letzten 24 Monate.
Das durchschnittliche Dividendeneinkommen aller Finanzblogger
Insgesamt wurden im August Dividenden-Einnahmen von 17.354 Euro erzielt, wobei der Durschschnitt bei 510 Euro lag. Die Grafik zeigt das wachsende Dividendeneinkommen aller Blogger von Monat zu Monat. Im Jahr 2015 pendelte es noch zwischen 200 und 575 Euro. Im Juni 2018 konnte die 1.000 Euro-Grenze mit 966 Euro durchschnittlichem Dividendeneinkommen fast durchbrochen werden, und es scheint nur eine Frage der Zeit, bis dies gelingt.
Blogger-Einnahmen im Detail
Einnahmen aus Dividenden und Optionsverkäufen
Die folgenden Tabelle zeigt die Einnahmen aus Dividenden und Optionsverkäufen für den August. Der erste Platz geht Dank starker Optionsprämien an Geldchallenge! Herzlichen Glückwunsch. Nach einem durchwachsenen Start darf es nun aufwärts gehen. Ich bin zuversichtlich, dass auch das durchschnittliche Gesamteinkommen in den nächten Monaten ins Positive dreht.
Glückwunsch auch an die nächstplatzierten DivGro und Wachstumswerte.Net, wo der Optionshandel ebenfalls eine Rolle spielt. Zuätzlich zu sehen der durchschnittliche Platz basierend auf den durchschnittlichen Einnahmen aller Monate. Der erste Platz geht an Mr. Tako Escapes mit über 3.500 Euro durchschnittlicher Dividendeneinnahmen!
| Finanzheld | Platz | Durschn. Platz | Gesamt € | Durchschn. Gesamt € |
|---|---|---|---|---|
| GeldChallenge | 1 | 34 | 8,035.70 | -2,427.69 |
| DivGro | 2 | 2 | 3,356.50 | 1,715.50 |
| Wachstumswerte.Net | 3 | 13 | 2,375.17 | 554.62 |
| Stalflare | 4 | 3 | 1,446.00 | 1,053.25 |
| GetMad | 5 | 4 | 1,325.00 | 1,006.77 |
| Tawcan | 6 | 8 | 1,045.39 | 768.29 |
| Freaky Finance | 7 | 9 | 994.96 | 698.75 |
| Dividend Earner | 8 | 6 | 962.35 | 896.76 |
| Dividend Hawk | 9 | 5 | 945.37 | 970.27 |
| The Dividend Pig | 10 | 19 | 885.69 | 350.09 |
| My Dividend Dynasty | 11 | 11 | 765.39 | 583.57 |
| Dividend Meter | 12 | 21 | 707.62 | 250.3 |
| DivHut | 13 | 16 | 691.94 | 467.08 |
| Young Dividend | 14 | 15 | 552.3 | 513.82 |
| Div. Diplomats (Lanny) | 15 | 10 | 499.84 | 617.03 |
| Rente mit Dividende | 16 | 22 | 490.1 | 239.99 |
| Mr. Tako Escapes | 17 | 1 | 463.32 | 3,513.34 |
| Mission-CashFlow.de | 18 | 25 | 452.08 | 215.53 |
| Roadmap2Retire | 19 | 14 | 367.45 | 531.8 |
| Div. Diplomats (Bert) | 20 | 18 | 329.65 | 356.18 |
| Finance Journey | 21 | 17 | 303.4 | 399.78 |
| Dividend Driven | 22 | 7 | 295.28 | 793.82 |
| Plutus And Me | 23 | 12 | 279.73 | 582.82 |
| DividendVet | 24 | 23 | 276.97 | 223.61 |
| PolliesDividend | 25 | 24 | 244.27 | 218.5 |
| Money Master | 26 | 20 | 220.33 | 257.26 |
| Div. Income Stocks | 27 | 26 | 171.26 | 129.28 |
| Dividend Liberty | 28 | 27 | 167.74 | 101.07 |
| Stockles | 29 | 28 | 142.26 | 89.63 |
| Finanzen mit Plan | 30 | 29 | 135.13 | 58.44 |
| Dividend Daze | 31 | 31 | 116.08 | 50.75 |
| Dividend Portfolio | 32 | 32 | 93.07 | 37.9 |
| Osztalèk Csaszar | 33 | 33 | 65.4 | 28.14 |
| Div. Down Under | 34 | 30 | 4.4 | 53.82 |
Erzielte Rendite
Bei den gesamten Einnahmen ist ein großes Depot von Vorteil. Nicht so jedoch, wenn man auf die erzielte Rendite schaut. Da erfolgreicher Optionshandel die Rendite nach oben treibt, bleibt Geldchallenge weiterhin auf Platz 1, während Wachstumswerte.Net um einen Platz nach vorne rutscht. Endlich ist mit My Dividend Dynastie auch ein reiner Dividenden-Blogger unter den Top 3 zu finden.
Der folgende Chart zeigt das bisherige Jahr 2018 für Wachstumswerte.Net. Durchschnittlich konnte jeden Monat Cash über 0,61% aus dem Depot generiert werden - Platz 2 nach DivGro, der mit 0,62% noch ein Quäntchen mehr aus seinem Depot presste und ebenfalls Optionen verkauft.
Schön gleichmäßig verlaufende Dividendensteigerung bei My Dividend Dynasty. Bis auf den Januar und März konnte in jedem Monat eine höhere Dividende erzielt werden:
Auch bei Platz 4 und 5 spielen Optionsverkäufe eine Rolle. Platz 2 - 4 erzielen auch die höchsten durchschnittlichen Renditen, was zeigt, dass sich mit dem Optionshandel eine relativ konstanter Performanceboost erreichen lässt.
| Finanzheld | Platz | Durschn. Platz | Rendite % | Durchschn. Rendite % |
|---|---|---|---|---|
| GeldChallenge | 1 | 24 | 4.85 | -1.42 |
| Wachstumswerte.Net | 2 | 2 | 1.03 | 0.61 |
| My Dividend Dynasty | 3 | 3 | 0.57 | 0.49 |
| DivGro | 4 | 1 | 0.56 | 0.62 |
| Mission-CashFlow.de | 5 | 7 | 0.54 | 0.4 |
| Osztalèk Csaszar | 6 | 8 | 0.48 | 0.39 |
| The Dividend Pig | 7 | 5 | 0.42 | 0.41 |
| Div. Income Stocks | 8 | 4 | 0.41 | 0.45 |
| Dividend Daze | 8 | 9 | 0.41 | 0.34 |
| GetMad | 10 | 6 | 0.32 | 0.41 |
| Dividend Portfolio | 11 | 14 | 0.31 | 0.25 |
| DivHut | 12 | 15 | 0.26 | 0.25 |
| DividendVet | 13 | 13 | 0.25 | 0.29 |
| PolliesDividend | 14 | 12 | 0.24 | 0.3 |
| Rente mit Dividende | 14 | 17 | 0.24 | 0.24 |
| Dividend Liberty | 14 | 19 | 0.24 | 0.23 |
| Finanzen mit Plan | 14 | 20 | 0.24 | 0.21 |
| Dividend Hawk | 18 | 18 | 0.21 | 0.23 |
| Finance Journey | 19 | 11 | 0.2 | 0.31 |
| Div. Diplomats (Lanny) | 20 | 10 | 0.15 | 0.33 |
| Young Dividend | 21 | 16 | 0.13 | 0.24 |
| Money Master | 22 | 21 | 0.1 | 0.19 |
| Plutus And Me | 23 | 22 | 0.08 | 0.18 |
| Dividend Driven | 24 | 23 | 0.07 | 0.16 |
Steigerung der Einnahmen im 12-Monats-Vergleich
Egal, ob mit Optionshandel oder ohne. Das gemeinsame Ziel aller Finanzblogger sind zuverlässig wachsende Einnahmen. Mit 171% höheren Dividendeneinnahmen unangefochten an der Spitze: The Dividend Pig.
Doch auch die folgenden Plätze mit hohen zweistelligen Wachstumsraten sind beeidruckend, zumal es sich wie bei Young Dividend bereits um große Depots handelt. Selbst auf den "unteren Plätzen" werden Zuwächse von 15% und mehr erzielt. Man kann sich auch ohne Taschenrechner ausmalen, dass viele Teilnehmer in 10 Jahre ein passives Einkommen erzielen, das einem regulären Gehalt gleicht oder sogar darüber hinaus geht.
| Finanzheld | Platz | Zuwachs % | Letzte 12 Monate € | Vorherige 12 Monate € |
|---|---|---|---|---|
| The Dividend Pig | 1 | 171.03 | 9,076.64 | 3,587.09 |
| Wachstumswerte.Net | 2 | 81.39 | 12,159.34 | 6,703.40 |
| Stockles | 3 | 71.68 | 1,429.30 | 862 |
| Rente mit Dividende | 4 | 57.99 | 4,976.56 | 3,150.02 |
| Young Dividend | 5 | 54.61 | 9,420.06 | 6,550.80 |
| Freaky Finance | 6 | 53.85 | 11,590.24 | 7,533.70 |
| Dividend Daze | 7 | 46.56 | 916.72 | 673.18 |
| DivHut | 8 | 42.17 | 7,286.63 | 5,511.62 |
| Div. Diplomats (Bert) | 9 | 36.75 | 5,348.01 | 4,243.66 |
| DividendVet | 10 | 28.54 | 3,363.11 | 2,824.29 |
| Div. Income Stocks | 11 | 24.57 | 2,014.38 | 1,694.37 |
| GetMad | 12 | 24.11 | 15,924.00 | 12,831.00 |
| Div. Diplomats (Lanny) | 13 | 22.5 | 8,569.17 | 7,574.04 |
| DivGro | 14 | 22.01 | 30,006.89 | 26,633.35 |
| Tawcan | 15 | 21.89 | 11,282.98 | 9,708.44 |
| Dividend Hawk | 16 | 21.67 | 13,121.12 | 10,784.59 |
| Money Master | 17 | 19.98 | 3,624.21 | 3,175.47 |
| Roadmap2Retire | 18 | 18.46 | 7,359.79 | 6,524.28 |
| PolliesDividend | 19 | 18.18 | 3,414.77 | 2,889.45 |
| Plutus And Me | 20 | 17.8 | 7,528.44 | 6,391.00 |
| Finance Journey | 21 | 17.41 | 5,797.54 | 5,178.20 |
| Dividend Earner | 22 | 15.29 | 11,783.36 | 10,707.71 |
| Mr. Tako Escapes | 23 | 1.78 | 42,740.97 | 45,421.73 |
| Dividend Driven | 24 | 1.4 | 8,632.49 | 9,205.05 |
| Stalflare | 25 | -1.68 | 17,958.00 | 18,265.00 |
| Dividend Liberty | 26 | -1.88 | 1,341.27 | 1,481.45 |
| Mission-CashFlow.de | 27 | -4.03 | 3,656.11 | 3,809.49 |
Fazit: Dividendenwachstum für Jedermann
Ein Motto im Aktienfinder lautet „Qualitätsaktien für Jedermann“. Im diesem Sinne darf auch gerne heißen „Dividendenwachstum für Jedermann“. Ob man die Börse zusätzlich zu seinem Hobby machen möchte, indem man Optionen verkauft, darf jeder für sich entscheiden. Notwendig für ein stetig wachsendes Nebeneinkommen ist dies nicht.
Falls Sie mit dem Gedanken spielen, ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand zu nehmen, aber der letzte Motivationsschub noch fehlt, schauen Sie sich die Erfolgsgeschichten der einzelnen Blogger bei den Helden der Finanziellen Freiheit an. Hier handelt es sich um Menschen unterschiedlichster Bildungsherkunft, die sich ihr finanzielles Wissen selbst angeeignet haben. Die Blogger üben eine Vorbildfunktion aus und tragen den Titel „Finanzhelden“ zu Recht. Falls Sie bereits einen Schritt weiter sind und die passenden Aktien für sich suchen, sind Sie beim Aktienfinder an der richtigen Adresse.
