Depot-Update

In Aktien investieren, von langfristig steigenden Kursen und Dividenden profitieren. Das machen wir seit Juli 2019 mit echtem Geld im Starterdepot und lassen uns dabei auch von Rückschlägen nicht aus der Ruhe bringen. Und Rückschläge gab es in der Zwischenzeit viele. Die Corona-Pandemie, japanische Carry-Trades, DeepSeek-Schock, Trumps-Zoll-Eskapaden und weitere Ereignisse führten allesamt zu mehr oder weniger massiven Abverkäufen. Zudem haben sich mit dem Ukrainekrieg und dem Siegeszug der Künstlichen Intelligenz die Welt und damit auch die Börse seit 2019 verändert.

All dies hat im Starterdepot seine Spuren hinterlassen, weshalb es nun Zeit wird für einen kritischen Blick auf dessen Performance und wie es mit dem Starterdepot weitergeht. Wir sehen es als an der Zeit, eine sehr gut gelaufene Aktie und zwei Aktien im Minus auszutauschen. Welche Aktien wir verkaufen und welche Aktien neu ins Starterdepot kommen, erfährst du in diesem Depot-Update.

Kurz und knapp - Die Anlagestrategie

Das Starterdepot setzen wir auf ein dynamisch wachsendes Einkommen aus Dividenden bei gleichzeitig langfristig steigenden Kursen. Anfang 2019 trafen wir mit Hilfe der Fundamentalanalyse im Aktienfinder eine Vorauswahl erfolgversprechender Aktien mit dynamischem Dividendenwachstum. Anschließend ließen wir die Community mitentscheiden, in welche dieser Aktien wir langfristig investieren. So kamen 20 Qualitätsaktien zusammen, in die wir per Sparplan anfangs 25 Euro und seit Juli 2023 50 Euro im Monat investieren. Mit unseren beiden Echtgeld-Depots, dem Starterdepot und dem Dicke Dividenden Depot, versprechen wir keine aggressiven Überrenditen. Stattdessen möchten wir zeigen, wie solides Investieren in der Praxis funktioniert, wozu auch ehrliche Kommunikation gehört, wenn etwas nicht so läuft wie erhofft.

Die Performance – Ein Knick in der Bilanz!

Heute, nach bald sieben Jahren, liegt der Depotwert bei stolzen 60.600 €. Einen solchen Depotwert durch kontinuierliches Sparen zu erreichen, setzt einen langen Atem voraus. Dieser lange Atem ist Voraussetzung für deinen langfristigen Vermögensaufbau, wobei du mit einer höheren Sparquote die Aufbauphase beschleunigen kannst. Indem du die Sparplanrate erhöhst, kannst du deinen Vermögensaufbau beschleunigen, so wie wir es getan haben, als wir im Juli 2023 die Sparplanrate von 25 auf 50 € pro Aktie erhöhten.

In der Liveansicht zu unserem Echtgeld-Depot siehst du, wie unser Depot performt und welche Positionen am meisten zum Erfolg beitragen. Das Starterdepot erzielte knapp 5.500 € Kursgewinne, wobei uns der Gegenwind durch den schwachen US-Dollar mit währungsbedingten Kursverlusten von 2.500 € etwas ausbremste, weil ohne Währungseffekte der Kursgewinn bei 8.000 € läge.

Zugegeben, ein Kursgewinn von 9,9 Prozent klingt zunächst nicht nach viel. Ein Grund ist, dass mit jedem Nachkauf per Aktien-Sparplan der durchschnittliche Einstiegskurs steigt. Durch die Erhöhung des Sparplans im Sommer vorletzten Jahres verstärkt sich dieser Effekt. Hätten wir die Aktien per Einmalkauf gekauft und einfach gehalten, läge der Kursgewinn bei 53 Prozent! Bei dieser Angabe handelt es sich um die zeitgewichtete Rendite, die die Rendite zum Zeitpunkt des Erstkaufs misst.

Kurz nach der Depotauflegung schockte im März 2020 die Corona-Pandemie die Aktienmärkte, was sich auch anfangs im Starterdepot zeigte. Anstatt in Panik zu verfallen, verdoppelten wir jedoch im Crash-Monat einmalig die Sparplanrate und profitierten so überproportional von der rasanten Kurserholung. Ähnlich gingen wir beim Zoll-Crash im März und April 2025 vor. Dennoch ist die Performance der letzten Monate enttäuschend, denn das Starterdepot ist bislang nicht wieder auf den alten Höchststand von Dezember 2024 zurückgekehrt.

Die steigenden Dividenden – Jedes Jahr 8% mehr!

Trotz des Rückschlags der letzten Monate können wir uns auf die Dividenden unserer 20 Aktien verlassen. Sie ist eine stabile Konstante und zeigt uns, dass sich Geduld auch in Schwächephasen auszahlt.

Die aktuelle Dividendenrendite des Starterdepots liegt bei fast 2 Prozent. Auf den Einstandskurs bezogen fällt die Dividendenrendite mit 2,2 Prozent noch einen Tick höher aus. Das jährliche Dividendenwachstum liegt mit 8 Prozent entsprechend unserer Anlagestrategie deutlich über dem durchschnittlichen Inflationsniveau.

Die Höhe der Dividende und deren jährliches Wachstum zeigt die untere Grafik. Zu verdanken sind die steigenden Dividenden einer Kombination aus langfristigem Dividendenwachstum und regelmäßigem Investieren mittels Aktien-Sparplan.

Der untere Chart zeigt, wie dynamisch die Einnahmen durch Dividenden nach 6 Jahren gestiegen sind. Bereits Anfang Dezember haben unsere Dividenden-Aktien mit 882 € Dividende 125 € mehr ausgeschüttet als im Vorjahr.

Das Starterdepot im Benchmark-Vergleich

Im Starterdepot geht es um den langfristigen Vermögensaufbau inklusive der Generierung eines passiven Einkommens. Auf hohe Renditen bei hohen Risiken verzichten wir. Weltbekannte Indizes wie der MSCI World oder der Nasdaq 100 sind die falschen Benchmarks, weil diese keine Dividendenstrategie verfolgen. Entsprechend ist der Aufbau eines passiven Einkommens mit dem MSCI World oder gar dem Nasdaq 100 nur schwer realisierbar. Ausschüttende ETFs auf den Nasdaq 100 werfen beispielsweise nur eine Dividende zwischen 0,12 und 0,66 Prozent ab.

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