Dividendenwachstum – Helden der Finanziellen Freiheit Juli 2018

Wäre es nicht schön, mit Dividenden ein zweites Auskommen zu haben, das im Alter die Rentenlücke füllt oder vielleicht sogar noch vor Eintritt des Rentenalters zum Leben reicht (Finanzielle Freiheit)? Diese Gedanken hegen viele. Doch während es oft bei Träumereien bleibt, sind andere längst dabei, ihre finanzielle Zukunft über wachsende Dividendeneinnahmen selbst zu gestalten.

Einige dieser Menschen präsentieren ihre Bemühungen zudem im Internet und stellen ihren Fortschritt Monat für Monat vor. Dies sind die Helden der Finanziellen Freiheit. Jeden Monat analysiere ich die Dividendeneinnahmen von über 30 Finanzbloggern aus der ganzen Welt, um zu zeigen, dass Vorsorge mit soliden Dividendenaktien machbar ist.

Die Auswertungen basieren auf den monatlichen Einnahmereports der Finanzblogger ab Januar 2015. In diesem Artikel geht es um das große Ganze. Wer in die persönlichen Erfolgsgeschichten der Blogger eintauchen möchte, findet diese inklusive Kennzahlen, dynamischer Charts und Rankings hier.

Einnahmen der Finanzcommunity aus Dividenden und Optionsprämien

Teilnehmende Finanzblogger

An der Auswertung nehmen über Finanzblogger teil. Neu in diesem Monat kamen hinzu:

• Mission-CashFlow.de aus Deutschland
• Osztalèk Csaszar aus Ungarn

Herzlich willkommen!

Und nun schauen wir uns an, was es mit den wachsenden Einnahmen der Finanzcommunity an auf sich hat.

Das durchschnittliche Dividendeneinkommen

Die Grafik zeigt das durchschnittliche Dividendeneinkommen pro Monat. Im Jahr 2015 pendelte es noch zwischen 200 und 575 Euro. Im Juni 2018 konnte die 1.000 Euro-Grenze mit 966 Euro durchschnittlichem Dividendeneinkommen fast durchbrochen werden, und es scheint nur eine Frage der Zeit, bis dies gelingt.

Das monatliche Dividendeneinkommen. Die linke Achse zeigt die Höhe der Dividenden, die rechte Achse die Anzahl der Finanzhelden. Beides mal Tendenz steigend

Die Steigerung der monatlichen Dividenden hängt von mehreren Faktoren ab:

Dividendensteigerung

Es gibt Unternehmen, die ihre Dividenden um 10%, 15% und mehr pro Jahr steigern. Wer in solche Unternehmen investiert, wird langfristig mit dynamisch steigenden Dividenden belohnt. Aktien mit möglichst sicher steigenden Dividenden finden Sie im Aktienfinder.

Aktien mit langfristig dynamisch steigenden Dividenden gibt es im Aktienfinder

Hier steht man regelmäßig vor der Entscheidung ob man eine hohe Anfangsdividende mit niedrigem Dividendenwachstum (Neudeutsch „Dividend Income“) oder eine niedrigere Anfangsdividende mit hohem Dividendenwachstum (Neudeutsch „Dividend Growth“) bevorzugt.

Sparrate

Je mehr Sie investieren, desto schneller wird ihr Dividendeneinkommen wachsen. Die entscheidenden Stellschrauben an dieser Stelle sind das zur Verfügung stehende Einkommen sowie die Sparquote.

Ein Bilderbuchbeispiel für hohes Dividendenwachstum durch monatliches Investieren gibt Alexander von Rente-Mit-Dividende.

Von Jahr zu Jahr deutlich steigendes Dividendeneinkommen dank regelmäßigen Investierens

Neuere Finanzblogger

Nicht für alle Blogger investieren seit 2015. Blogger, die erst im späteren Zeitverlauf in die Auswertung einfließen, beeinflussen die Durchschnittswerte in die ein oder andere Richtung.

Der „jüngste“ Finanzblogger Osztalèk Csaszar stammt aus Ungarn. Auf wachsende Dividenden setzen also nicht nur „Auserwählte“ aus den USA und den reichen Staaten Europas. Auch wenn die absoluten Zahlen noch niedrig sind, sieht man doch deutlich, wie die monatlichen Einnahmen steigen. Einer der besonders schönen Aspekte an der Dividendenstrategie ist, dass man insbesondere in den Anfangsmonaten mit einem prozentual schnell steigenden Dividendeneinkommen rechnen kann. Ein echter Motivationstreiber.

Aller Anfang ist schwer? Nicht so bei der Dividendenstrategie – Basiswissen und die richtigen Informationsquellen vorausgesetzt

Der Dividendenrhythmus: Volatilität, die keine ist

Der Steigerung zum Trotz fallen in der Grafik zur Entwicklung des monatlichen Dividendeneinkommens die starken Ausschläge zwischen einzelnen Monaten auf. Würde es sich um Aktienkurse handeln, spräche man von einer sehr hohen Volatilität (Schwankung). In diesem Fall sind jedoch die unterschiedlichen Auszahlungsmonate der Dividenden „schuld“, wobei im Falle von US-Unternehmen meist quartalsweise und in Deutschland jährlich ausgeschüttet wird.

Im Dividendenkalender ist ersichtlich, in welchem Land welcher Dividendenrhythmus vorherrscht. Legt man wert auf gleichmäßig über die Monate verteilte Dividenden, ist diese kostenlose Übersicht unbezahlbar.

Der Dividendenkalender zeigt u.a., in welchem Monat welches Unternehmen ausschüttet

Dividendenwachstum im Vergleich zum Vorjahresmonat

Unter den Finanzbloggern beliebt ist der Vergleich mit dem Vorjahresmonat. Die Prozentzahl steht stellvertretend für den erzielten Fortschritt.

Dividendenwachstum zum Vorjahresmonat

Erkennbar ist ein deutliches Dividendenwachstum. Insbesondere kleine Depots legen überproportional zu. Steigerungsraten von 100% und mehr sind nicht die Ausnahme, sondern die Regel. Doch selbst stattliche Dividendendepots mit 1.000 Euro Monatseinkommen glänzen durch Steigerungsraten von 60% und mehr. Probieren Sie solche Steigerungsraten doch einmal bei einer Gehaltsverhandlung durchzuboxen.

Dividendenwachstum 12 Monate

Aussagekräftiger, aber auch aufwendiger als der Vergleich zum Vorjahresmonat, ist der Vergleich der letzten 12 Monate mit den 12 Monaten zuvor. Änderungen im Auszahlungsrhythmus einzelner Aktien spielen so nur noch eine untergewichtete Rolle.

Dividendenwachstum im 12-Monatsvergleich

Durch die Glättung der Dividendeneinnahmen fallen die Steigerungsraten etwas moderater und zugleich realistischer aus. Beeindruckend sind sie jedoch nach wie vor. Zweistellige Zuwachsraten sind der Regelfall, und selbst große Depots mit einem kumulierten 12-Monats-Dividendeneinkommen von 10.000 Euro erreichen Zuwachsraten von 15%, 20% und mehr. Kleinere Depots knacken die 100%-Marke gleich mehrfach.

Fazit: Dividendenwachstum für Jedermann

Ein Motto im Aktienfinder lautet „Qualitätsaktien für Jedermann“. Im diesem Sinne könnte es auch heißen „Dividendenwachstum für Jedermann“.

Falls Sie mit dem Gedanken spielen, ihre finanzielle Zukunft selbst in die Hand zu nehmen, aber der letzte Motivationsschub noch fehlt, schauen Sie sich die Erfolgsgeschichten der einzelnen Blogger bei den Helden der Finanziellen Freiheit an. Hier handelt es sich um Menschen unterschiedlichster Bildungsherkunft, die sich ihr finanzielles Wissen selbst angeeignet haben. Die Blogger üben eine Vorbildfunktion aus und tragen den Titel „Finanzhelden“ zu Recht. Falls Sie bereits einen Schritt weiter sind und die passenden Aktien für sich suchen, sind Sie beim Aktienfinder an der richtigen Adresse.